.png?width=120&name=Cheqm%20website%20(2).png "Cheqm website (2)")
Cheqm KYC & Wwft – Datagedreven risico-inzicht voor compliance-teams
Financiële instellingen, betalingsdiensten en overheidsorganisaties staan steeds vaker onder toezicht vanwege tekortkomingen in hun Wwft-processen. Recente hoge boetes en aangescherpte controles van toezichthouders laten zien dat een grondige, goed onderbouwde en datagedreven KYC-aanpak geen luxe meer is, maar een noodzaak.
Cheqm ondersteunt organisaties die moeten voldoen aan de Wwft, KYC en CDD-verplichtingen met een krachtige oplossing die actuele én historische informatie uit diverse openbare databronnen toegankelijk maakt. Hierdoor kunnen Risk & Compliance-professionals sneller risico’s herkennen, analyses uitvoeren en dossiers voldoen aan de eisen van toezichthouders.
Datagedreven Wwft-risico-inschatting
Veel organisaties besteden grote budgetten aan handmatige controles door analisten die informatie uit openbare bronnen moeten verzamelen, beoordelen en vastleggen. Het Cheqm-platform automatiseert dit proces door alle relevante data op één plek aan te bieden - actueel, historisch en internationaal. Met één zoekopdracht krijgen gebruikers direct inzicht in:
officiële registraties en openbare vermeldingen
(inter)nationale bedrijfsinformatie
juridische en bestuurlijke wijzigingen
relevante gebeurtenissen en signalen
historische ontwikkelingen en statuswijzigingen
.png?width=600&height=500&name=Ontwerp%20zonder%20titel%20(22).png "Ontwerp zonder titel (22)")
Internationaal dataportaal voor Wwft-controles
Cheqm biedt een internationaal dataportaal dat organisaties helpt om Wwft-risico’s vroegtijdig te signaleren. Door openbare gegevens uit meerdere landen te combineren in één overzichtelijke omgeving, wordt het uitvoeren van KYC- en CDD-controles aanzienlijk efficiënter. Externe data speelt hierbij een steeds belangrijkere rol, zeker nu financiële criminaliteit steeds internationaler en complexer wordt.
De informatie die via Cheqm beschikbaar komt, kan - na interne verificatie - direct worden meegenomen in het cliëntonderzoek binnen de CDD-procedure. Risk & Compliance-medewerkers beschikken zo binnen enkele seconden over de relevante context om een onderbouwde risicobeoordeling te maken. Hierdoor kan de kostbare tijd van analisten worden ingezet waar die het meest nodig is: bij dossiers met een verhoogd risico of complexe structuren.
Cross-border risico-inzicht
Criminaliteit stopt niet bij de grens - en daarom doet Cheqm dat ook niet. Onze cross-border oplossing maakt internationale screenings eenvoudiger door:
internationale bedrijfs- en bestuurdersdata
grensoverschrijdende openbare registraties
historische juridische en organisatorische wijzigingen te bundelen in een gestroomlijnde workflow.
Hiermee worden risico’s zichtbaar die anders verborgen zouden blijven in versnipperde bronnen over meerdere landen.
Naadloze integratie met jouw klantonderzoek
Het Cheqm-platform ondersteunt het volledige KYC-/CDD-proces:
identiteitscontrole binnen wettelijke kaders
dossiervorming conform Wwft-vereisten
automatische vastlegging van geraadpleegde bronnen
duidelijke audittrail voor interne en externe controles
integratie via API in bestaande compliance- of CRM-systemen
Hierdoor verloopt het cliëntonderzoek sneller, consistenter en aantoonbaar volgens de richtlijnen.